10 Dicas Práticas para Obter Financiamento para Pequenas Empresas
10 Dicas para Financiamento de Pequenas Empresas
Para fornecer conselhos práticos aos proprietários de pequenas empresas que buscam financiamento, entramos em contato com dez líderes do setor e empreendedores. De fundadores a especialistas em crescimento, eles compartilharam suas principais dicas com base em sua vasta experiência na indústria financeira. Desde manter registros financeiros precisos até fazer networking para encontrar potenciais investidores, aqui estão as dez dicas que eles compartilharam.
Quer as dicas rapidamente? Confira essas opiniões de especialistas sobre “Dicas práticas para obter financiamento para pequenas empresas”.
- Mantenha registros financeiros precisos
- Explore subsídios e bolsas governamentais
- Use software para organizar registros contábeis
- Considere um programa de empréstimo específico para a indústria
- Elabore um plano de negócios detalhado
- Compreenda e melhore sua pontuação de crédito
- Aborde o financiamento de forma estratégica
- Prepare-se adequadamente antes de abordar os credores
- Construa relacionamentos sólidos com os credores
- Faça networking para conhecer potenciais investidores
Mantenha registros financeiros precisos
Um conselho que não posso enfatizar o suficiente para os proprietários de pequenas empresas que buscam financiamento é manter um conjunto de livros limpo e estar sempre atualizado sobre seus números diariamente.
É essencial ter registros financeiros precisos e atualizá-los regularmente. Isso ajuda a tomar decisões informadas e demonstra responsabilidade financeira para os credores e potenciais investidores, aumentando sua credibilidade e chances de obter financiamento.
Loren Howard, Fundador, Prime Plus Mortgages
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Explore subsídios e bolsas governamentais
Os proprietários de pequenas empresas devem explorar os subsídios e bolsas governamentais disponíveis em sua indústria ou região. Esses fundos não reembolsáveis podem aliviar o ônus do financiamento e fornecer capital valioso.
Pesquise e solicite subsídios ou bolsas relevantes para obter financiamento sem a pressão de reembolso. Por exemplo, um proprietário de uma pequena padaria poderia buscar subsídios para iniciativas sustentáveis ou subsídios que promovam negócios locais.
Roy Lau, Cofundador, 28 Mortgage
Use software para organizar registros contábeis
Mantenha-se organizado! Quando você está procurando qualquer tipo de financiamento, os credores querem ver que você tem dados suficientes para tomar uma decisão. Isso inclui registros contábeis limpos, atualizados e precisos. Quando você está atrasado em sua contabilidade, prejudica suas chances de obter empréstimos.
Embora a maioria das pessoas odeie contabilidade, ela realmente pode economizar horas de dor de cabeça no futuro, quando um credor solicitar demonstrações de lucros e perdas, balanços, faturas, registros de contas a receber, etc., quando você mantém sua contabilidade em tempo real em vez de esperar até a época do imposto para se organizar.
O exemplo clássico é quando os proprietários de pequenas empresas vão buscar hipotecas! Será solicitado um volume enorme de documentos, 99% dos quais estão relacionados à contabilidade e aos impostos.
O uso de um software simples como QBO e a manutenção de seus livros mensalmente podem economizar muito tempo no futuro, e é a diferença entre alguns cliques com uma carta de aprovação ou uma montanha de dores de cabeça e uma carta de negação. Mantenha-se atualizado com a contabilidade e você estará pronto para os credores!
Stephanie Heredia, CEO, Taxes Tampa LLC
Considere programas de empréstimo específicos para a indústria
Os proprietários de pequenas empresas devem explorar programas de empréstimo específicos para a indústria adaptados ao tipo de negócio. Esses empréstimos geralmente oferecem termos e condições mais favoráveis, aumentando as chances de obter financiamento. Por exemplo, no setor agrícola, os agricultores podem considerar empréstimos especificamente projetados para a compra de equipamentos agrícolas ou expansão de suas operações.
Da mesma forma, empresas de varejo podem encontrar empréstimos que atendam ao financiamento de estoque. Ao aproveitar as opções de empréstimo específicas da indústria, os proprietários de pequenas empresas podem alinhar suas necessidades de financiamento com programas especializados, maximizando suas chances de sucesso.
Jason Cheung, Gerente de Operações, Credit KO
Elabore um plano de negócios detalhado
Um plano bem elaborado mostra o potencial de sucesso do seu negócio e inspira confiança nos credores e investidores. Inclua projeções financeiras detalhadas, análise de mercado e uma clara descrição de como os fundos serão utilizados.
Estabeleça um histórico de crédito sólido e mantenha uma boa pontuação de crédito pessoal, pois esses fatores afetam significativamente as aprovações de financiamento. Explore várias opções de financiamento, como empréstimos bancários tradicionais, empréstimos da SBA ou fontes alternativas como empréstimos entre pares ou financiamento coletivo.
Adapte sua abordagem com base nas necessidades do seu negócio e no apetite ao risco. Por último, cultive relacionamentos transparentes e profissionais com possíveis credores e investidores. Estar preparado, conhecedor e confiável pode aumentar suas chances de obter o financiamento necessário para impulsionar o crescimento de seu negócio.
Lyle Solomon, Advogado Principal, Oak View Law Group
Entenda e Melhore sua Pontuação de Crédito
Para proprietários de pequenas empresas que buscam financiamento, entender sua pontuação de crédito é essencial. Os credores a consideram um fator importante na avaliação de pedidos de empréstimo. Uma pontuação de crédito mais alta demonstra confiabilidade no pagamento de dívidas, enquanto uma pontuação mais baixa pode limitar as opções e resultar em taxas de juros mais altas.
Monitorar regularmente sua pontuação de crédito, corrigir erros e tomar medidas para melhorá-la, se necessário, pode ser benéfico. Estratégias como pagamento de contas pontual, redução da relação dívida-renda e gerenciamento de uma variedade de créditos podem afetar positivamente sua capacidade de crédito.
Estar atento à sua pontuação de crédito e trabalhar proativamente para melhorá-la pode influenciar significativamente sua capacidade de obter financiamento para sua pequena empresa.
Bruce Stenslie, Presidente, Colaborativo de Desenvolvimento Econômico
Aproxime-se do Financiamento de Forma Estratégica
Como CEO com experiência na indústria financeira, entender a importância de obter financiamento para proprietários de pequenas empresas para impulsionar o crescimento e expansão é crucial. Um conselho valioso é abordar o financiamento como um processo estratégico e explorar várias opções de financiamento.
Ter um plano de negócios claro e bem elaborado é essencial. Credores e investidores desejam ver um plano sólido e abrangente que delineie metas comerciais, mercado-alvo, vantagem competitiva, projeções financeiras e como os fundos serão utilizados. Um plano de negócios sólido demonstra compromisso e visão e tranquiliza os potenciais credores sobre a viabilidade do negócio.
Recomenda-se diversificar as fontes de financiamento. Confiar exclusivamente em uma única via de financiamento pode ser arriscado e limitar as opções.
Sai Blackbyrn, CEO, Fundação Coach
Prepare-se Adequadamente Antes de Abordar os Credores
Como proprietário de uma pequena empresa em busca de financiamento, meu melhor conselho é abraçar a preparação. Antes de abordar os credores, reserve um tempo para entender completamente a saúde financeira de sua empresa. Reúna todos os documentos relevantes, como demonstrações financeiras, declarações de impostos e projeções de fluxo de caixa.
Essa abordagem proativa demonstra profissionalismo, permitindo que você aborde quaisquer preocupações potenciais antecipadamente. Lembre-se, a preparação é fundamental ao abrir as portas para oportunidades de financiamento.
Adil Advani, Diretor de Marketing, AnySoftwareTools
Construa Relacionamentos Sólidos com os Credores
Para obter financiamento para sua pequena empresa, concentre-se em construir relacionamentos sólidos. Contar apenas com sua pontuação de crédito ou demonstrações financeiras pode não ser suficiente. Interaja com os credores em potencial participando de eventos do setor, criando uma rede de contatos e buscando indicações.
Ao estabelecer conexões pessoais, você aumenta a probabilidade de encontrar um credor que entenda os desafios únicos de seu negócio e apoie seu crescimento. Construir confiança por meio de relacionamentos pode abrir portas para oportunidades de financiamento que você nem imaginava que existissem.
Vincent Zhu, CEO e Fundador, ShineACS Locks
Networking para Conhecer Potenciais Investidores
Proprietários de pequenas empresas que buscam financiamento devem entender o poder do networking. Participe ativamente de eventos do setor, associe-se a associações profissionais e participe de conferências para conhecer potenciais investidores, credores e mentores.
Cultivar relacionamentos sólidos e demonstrar paixão pelo seu negócio pode abrir portas para oportunidades financeiras que, de outra forma, permaneceriam fechadas. Lembre-se, conexões significativas são inestimáveis e podem fornecer o impulso financeiro de que seu negócio precisa para prosperar.
Ranee Zhang, Vice-Presidente de Crescimento, Airgram
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Publicado Primeiro no GRIT DAILY. Leia Aqui.
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