O DOJ acusa a Binance por um amplo esquema de lavagem de dinheiro e violações de sanções
Ação do DOJ acusa Binance de envolvimento em amplo esquema de lavagem de dinheiro e violações de sanções
Por anos, a maior bolsa de criptomoedas do mundo, Binance, tem sido alvo de rumores de má conduta e investigações federais. Hoje, em uma série de acusações que vão abalar o já tumultuado mundo das criptos, o Departamento de Justiça dos EUA revelou acusações criminais contra a empresa e seu CEO, Changpeng Zhao, alegando que eles facilitaram a lavagem de grandes volumes de dinheiro sujo em todo o mundo, de Cuba ao Irã até a Rússia.
A acusação contra a Binance, revelada antes de uma coletiva de imprensa do procurador-geral dos EUA, Merrick Garland, acusa a empresa de bilhões de dólares em transações que violaram as leis dos EUA de combate à lavagem de dinheiro, incluindo mais de um bilhão de dólares em transações criminais reais e violações de sanções. Acusações separadas específicas também foram feitas contra Zhao e o ex-diretor de conformidade Samuel Lim por permitirem essas transações ilícitas.
Garland anunciou nesta terça-feira que Zhao se declarou culpado de violações de lavagem de dinheiro e que a empresa concordou em pagar uma multa de $4,3 bilhões como parte de um acordo com o Departamento de Justiça. Zhao também renunciou ao cargo de CEO da empresa e concordou em pagar uma multa de $150 milhões. Lim deverá pagar $1,5 milhão como parte do acordo.
“A Binance priorizou seus lucros em detrimento da segurança do povo americano”, disse Garland durante a coletiva de imprensa. “A Binance se tornou a maior bolsa de criptomoedas do mundo em parte devido aos crimes que cometeu. Agora ela está pagando uma das maiores penalidades corporativas da história dos EUA.”
Os documentos de acusação descrevem uma empresa que supostamente fechava os olhos, às vezes intencionalmente e conscientemente, alegam os promotores, para a negociação de fundos provenientes de países e regiões com sanções, como Irã, Cuba, Síria e as áreas da Ucrânia ocupadas pela Rússia, como a Crimeia e Donbas, além do extinto mercado criminoso da dark web Hydra.
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“Seus problemas de financiamento ilícito eram esmagadores a ponto de serem insolúveis”, disse um ex-executivo da Binance à ENBLE, corroborando as acusações. O ex-executivo falou sob anonimato, pois não está autorizado a discutir assuntos internos da empresa. “Era um pesadelo tentar controlar todas as violações de sanções que estavam ocorrendo. Os executivos ficavam cada vez mais hostis em relação às equipes de conformidade que tentavam mitigar muitos problemas que eles estavam observando.”
A acusação alega, por exemplo, que a Binance permitiu mais de 1,1 milhão de transações entre cidadãos americanos e iranianos – cada uma delas uma suposta violação de sanções – totalizando um valor próximo de $900 milhões. Além disso, alega $106 milhões em fluxos diretos de dinheiro provenientes do mercado da dark web russo Hydra, que oferecia narcóticos, dados roubados e serviços de lavagem de dinheiro, para contas da Binance.
Os promotores dos EUA afirmam que a Binance processou cerca de $275 milhões em depósitos e retiradas para a BestMixer, um serviço de “mistura” de criptomoedas projetado para dificultar o rastreamento de transações, antes que a polícia holandesa encerrasse esse serviço em maio de 2019 como parte de uma investigação de lavagem de dinheiro. O documento de acusação prossegue afirmando que os usuários da Binance incluíam grupos de ransomware, hackers que haviam saqueado criptomoedas de outras bolsas e golpistas. Em comentários na coletiva de imprensa de terça-feira, a secretária do Tesouro dos EUA, Janet Yellen, acrescentou que a Binance facilitou transações com grupos terroristas “incluindo o Hamas”, que os EUA designam como uma organização terrorista, além de propagadores de conteúdo de abuso sexual infantil.
Segundo os promotores, por anos após sua fundação, em 2017, a Binance praticamente não tinha requisitos de identificação do cliente, violando as leis de lavagem de dinheiro dos EUA, apesar de oferecer seus serviços a usuários americanos. Na acusação contra Zhao, ele é acusado de encorajar a empresa a operar em uma “zona cinzenta”, dizendo aos funcionários que era “melhor pedir perdão do que permissão”.
Até mesmo depois que a Binance aparentemente implementou regras mais rigorosas de identificação do cliente para usuários em 2021, a acusação alega que a empresa frequentemente ignorou violações de sanções ou permitiu conscientemente que os usuários burlassem seus controles de lavagem de dinheiro. Mais de 12.500 usuários, segundo a acusação, forneceram números de telefone iranianos em suas contas, mas foram autorizados a continuar negociando na bolsa.
“O Irã é muito complicado”, escreveu um funcionário da Binance em uma comunicação interna, de acordo com a acusação. “Definitivamente não queremos admitir que os temos a bordo… nossa posição oficial é que nos livramos de todos eles [sanções] e bloqueamos.”
De acordo com o documento de acusação, a equipe de investigação e conformidade da Binance foi instruída a verificar o “nível VIP” de um usuário antes de banir sua conta por violações, ou até mesmo fornecer novas contas para usuários VIP conhecidos por violações. Em uma conversa interna, um funcionário da Binance supostamente disse a outro para avisar um usuário VIP a “ter cuidado com o fluxo de fundos, especialmente de mercados clandestinos como hydra”, de acordo com os promotores. O funcionário acrescentou que o usuário “pode retornar com uma nova conta, mas esta atual tem que ir embora, está contaminada”.
Em uma mensagem especialmente condenatória lida por Garland, um executivo de conformidade supostamente brincou: “Lavar dinheiro de drogas está muito difícil hoje em dia? Venha para a Binance. Temos bolo para você.”
Rumores e relatos do uso da Binance por criminosos circulam há anos. A Reuters informou em junho de 2022 que a Binance possibilitou mais de US$ 2,35 bilhões em lavagem de dinheiro de hackers e traficantes de drogas, o que a Binance negou. Em dezembro do ano passado, a Reuters escreveu que o Departamento de Justiça estava considerando acusações criminais contra a empresa.
As acusações e o acordo ocorrem logo após a condenação por fraude de Sam Bankman-Fried, ex-CEO da FTX, que já rivalizava com a Binance como uma das maiores exchanges de criptomoedas do mundo. “Apenas no último mês, o Departamento de Justiça processou com sucesso os CEOs de duas das maiores exchanges de criptomoedas do mundo em dois casos criminais separados”, disse Garland na entrevista coletiva de terça-feira. “A mensagem aqui deve ficar clara: usar nova tecnologia para cometer crimes não te torna um disruptor, te torna um criminoso.”
