Um acordo com o DOJ mostraria que a Binance é grande demais para falhar.
Um acordo com o Departamento de Justiça mostraria que a Binance é uma empresa muito grande para falhar.
Nos últimos cinco anos, o Departamento de Justiça dos Estados Unidos tem investigado a Binance, a maior bolsa de criptomoedas do mundo, por suspeita de lavagem de dinheiro, transmissão de dinheiro sem licença e violações de sanções criminais, de acordo com um relatório da Bloomberg. Agora, segundo o mesmo relatório, o DOJ está disposto a fazer um acordo — de US$ 4 bilhões.
Citando fontes anônimas, a Bloomberg afirma que o DOJ está negociando com a Binance a estrutura do acordo, que pode ser um acordo de suspensão condicional do processo, no qual a agência apresentaria acusações criminais contra a Binance, mas não as levaria adiante — desde que a bolsa atenda a certos critérios e pague a multa proposta. O acordo não necessariamente impediria o DOJ de apresentar acusações criminais contra o CEO da Binance, Changpeng Zhao, mas, crucialmente, permitiria que a bolsa continuasse operando. Nem o DOJ nem a Binance responderam a um pedido de comentário.
A Binance teria sido um grande feito para o DOJ, que demonstrou o desejo de, juntamente com as agências reguladoras dos Estados Unidos, controlar o setor de criptomoedas. No entanto, a opção por um acordo ao invés de um julgamento pode estar relacionada à preocupação com os usuários da bolsa e à extensão de seu envolvimento na indústria de criptomoedas. Centenas de milhares de pessoas comuns seriam afetadas se a empresa entrasse em colapso sob o peso de uma condenação.
Um acordo de suspensão condicional do processo, segundo Paul Tuchmann, ex-procurador dos Estados Unidos e sócio do escritório de advocacia Wiggin and Dana, é geralmente utilizado em casos em que o DOJ determina que “as consequências colaterais de um processo criminal contra uma empresa não valem a pena”. Serão considerados a extensão dos possíveis “danos a terceiros inocentes”, incluindo “acionistas, funcionários ou consumidores dos serviços da empresa”, diz Tuchmann. Em resumo: a Binance se tornou grande demais para falir.
“Geralmente não é a política do DOJ querer acabar com um negócio”, diz Tuchmann.
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No auge de sua popularidade em fevereiro de 2023, logo após o fracasso da empresa concorrente FTX, a Binance era responsável por até 66% da atividade de negociação de criptomoedas em bolsas centralizadas (em oposição a plataformas peer-to-peer) em todo o mundo. Em outubro, sua participação de mercado caiu para menos de 40%, mas a Binance continua sendo, de longe, a maior bolsa do mundo em volume de transações.
A bolsa tem chamado a atenção de reguladores que buscam impor algum controle sobre o setor de criptomoedas. No início deste ano, a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC) e a Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio (SEC), dois órgãos reguladores dos Estados Unidos, entraram com ações civis acusando a Binance de uma série de irregularidades, incluindo mistura de ativos de clientes, violações de lavagem de dinheiro e inflação artificial do volume de negociações.
Funcionários da Binance estão se preparando para acusações criminais contra a empresa, de acordo com um ex-funcionário, que pediu para não ser identificado por medo de retaliação. A aparente confirmação de que o DOJ está se preparando para acusações criminais não vai amenizar a “preocupação e ansiedade” dentro da empresa, que começou no verão, quando ela começou a realizar demissões em grande escala e eliminar várias regalias e benefícios, diz o ex-funcionário, que saiu da empresa no início deste ano. Embora não haja sinais imediatos de que a empresa esteja em perigo financeiro imediato, há um “sentimento geral de condenação” na Binance, diz o ex-funcionário.
Segundo Jacob Silverman, autor de “Dinheiro Fácil: Criptomoeda, Capitalismo de Cassino e a Era de Ouro da Fraude”, se os Estados Unidos impusessem sanções criminais à Binance, os bancos “se afastariam”, impedindo efetivamente a bolsa de aceitar moeda comum dos clientes. “Para todas as empresas de criptomoedas, o acesso bancário e o acesso a dólares são um desafio perpétuo — e um imperativo.”
Mesmo os bancos offshore teriam que se adequar, diz Stephen Diehl, um comentarista cético em relação à criptomoeda. “O dólar americano é a moeda de reserva mundial… Os bancos dependem muito dos fluxos [de dólares] dos EUA”, diz ele. “Se a escolha for abandonar a Binance como cliente ou continuar fazendo negócios com os EUA, não será uma decisão difícil de tomar. Até o Banco da China depende de reservas de dólares estrangeiros.”
Se a Binance desmoronasse como resultado de processos criminais movidos contra ela, causaria grandes danos, diz Silverman, especialmente no apetite das pessoas comuns para lidar com criptomoedas. “Se a FTX não foi o fim da criptomoeda do consumidor como a conhecemos, o colapso da Binance certamente seria”, ele diz. “É um dos vários pilares que sustentam o mercado de criptomoedas do consumidor – e certamente o mais importante.”
O vácuo deixado pela Binance, dada sua centralidade nos serviços prestados em todas as áreas do setor de criptografia, pode ser de uma magnitude ainda maior do que a criada pela FTX, cujo fracasso levou o preço das fichas de criptografia a entrar em queda, levou ao colapso de outras empresas de criptografia, desencadeou uma repressão regulatória nos EUA e, de certa forma indireta, levou à queda de dois bancos amigáveis à criptografia. “Assim como a FTX, a Binance possui muitos investimentos e trabalha com muitos de seus pares, e muitos fundos de hedge de criptomoedas negociam na Binance. [Um colapso] seria catastrófico e muitas pessoas comuns perderiam seu dinheiro”, diz Silverman.
Nem todos concordam com a ideia de que problemas na Binance derrubariam a indústria. A empresa não é grande demais para quebrar, diz Cory Klippsten, CEO da empresa de serviços financeiros bitcoin Swan Bitcoin, e também não é garantido que o Departamento de Justiça ficaria preocupado com os danos potenciais aos investidores – especialmente aqueles que estão fora de sua jurisdição.Menos de um milhão de pessoas usavam o serviço da Binance nos EUA antes de suspender os depósitos em dólares em junho, após o processo da SEC, embora a empresa tenha sido acusada pelas autoridades reguladoras de permitir que cidadãos americanos acessem sua exchange internacional, que oferece um tipo de negociação baseada em dívidas mais arriscada e requer licenças especiais nos EUA. No entanto, Klippsten diz que levaria vários anos para a indústria de criptomoedas se recuperar do “fechamento ou enfraquecimento da Binance” e para que novos participantes “preencham o vazio”.
Não foram confirmados ainda os detalhes das possíveis acusações criminais a serem feitas contra a Binance nem os requisitos que a empresa teria que cumprir sob um acordo com o Departamento de Justiça.
Múltiplos insiders da Binance dizem que a empresa poderia confortavelmente absorver um prejuízo de $4 bilhões, mas se a exchange seria capaz de se ajustar aos requisitos que o Departamento de Justiça pretende impor sob um acordo de deferimento de processo é outra questão. Também não está claro se a empresa assinaria qualquer acordo desse tipo, o que pode ir contra “os princípios libertários e anti-estatistas no coração da criptomoeda”, diz Diehl.
