Grupos Cripto Gemini, Genesis e DCG processados em $1.1 bilhão por ‘Fraude
Grupos de criptomoedas Gemini, Genesis e DCG são alvo de processo de $1.1 bilhão por suposta fraude
No estado de Nova York, onde Sam Bankman-Fried, fundador da extinta exchange de criptomoedas FTX, está sendo julgado por fraude, o procurador-geral acusou mais três empresas de criptomoedas de alta visibilidade de mentir para seus clientes. A exchange de criptomoedas Gemini, administrada pelos irmãos Winklevoss, Cameron e Tyler, assim como o credor de criptomoedas Genesis e sua empresa controladora, Digital Currency Group, foram acusados de causar um prejuízo combinado de $1.1 bilhão para centenas de milhares de investidores.
Protocolada hoje, a ação civil se refere a um programa chamado Gemini Earn, que foi comercializado aos clientes como uma maneira segura e confiável de obter juros (de até 8%) sobre as criptomoedas mantidas. Os ativos depositados pelos clientes Gemini foram agrupados e repassados à Genesis, que emprestou o dinheiro a grandes instituições e repartiu os lucros.
Esses tipos de serviços de criptomoedas foram apresentados como “uma forma melhor de conta poupança para substituir o seu banco”, diz Cory Klippsten, CEO da plataforma de negociação Swan Bitcoin. “Não importa se você usa essa linguagem ou não, assim é como as pessoas entendem essas plataformas.” No entanto, o programa Earn, segundo alega o procurador-geral de Nova York, era muito mais arriscado do que a propaganda indicava. A reclamação afirma que a Gemini sabia desde o início que os empréstimos da Genesis eram de alto risco e concentrados em um pequeno número de terceiros, especificamente Alameda Research, empresa parceira da FTX, que em determinado momento representava 60% dos empréstimos da Genesis. Se algum dos grandes credores da Genesis deixasse de pagar suas dívidas, os clientes da Gemini corriam o risco de perder os fundos que haviam investido.
E não é que, quando a Genesis foi atingida pelo efeito colateral da FTX em novembro de 2022 e forçada a declarar falência dois meses depois, os clientes do Gemini Earn perderam acesso a cerca de $900 milhões de seus recursos.
A Gemini e a Genesis já haviam sido processadas pela Securities and Exchange Commission em janeiro em relação ao programa Gemini Earn, que o órgão regulador financeiro dos EUA alegou ser uma oferta de títulos não registrada. Mas as acusações feitas pelo procurador-geral de Nova York têm escopo mais amplo.
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Enquanto a Gemini não alertou os clientes sobre seu risco de exposição, alega o procurador-geral, a Genesis e a DCG não avaliaram a qualidade dos empréstimos concedidos e ainda tentaram ocultar as perdas incorridas em meados de 2022, quando o fundo de hedge Three Arrows Capital e outra contraparte menor deixaram de pagar empréstimos no valor de $1.1 bilhão. Pouco depois, o CEO da DCG, Barry Silbert, e o CEO da Genesis, Michael Moro, ambos citados como réus, são acusados de fazer declarações enganosas sobre a situação financeira da Genesis.
“Essas empresas de criptomoedas mentiram para investidores e tentaram esconder mais de um bilhão de dólares em perdas, e foram os investidores da classe média que sofreram como resultado disso”, disse Letitia James, procuradora-geral de Nova York, em comunicado. “Os trabalhadores de Nova York e os investidores de todo o país perderam mais de um bilhão de dólares porque lhes foram contadas mentiras descaradas de que seu dinheiro estaria seguro e cresceria se eles o investissem no Gemini Earn.”
A Gemini não respondeu a um pedido de comentário, mas em uma publicação no X, antigo Twitter, afirmou “estar ansiosa para se defender” contra a ação judicial. Nem a Genesis nem a DCG responderam a pedidos de comentário.
A ação judicial movida contra o trio é a mais recente de uma série de casos civis contra empresas de criptomoedas nos EUA este ano. Em fevereiro, a SEC chegou a um acordo com outra exchange, Kraken, que concordou em interromper um serviço que permitia a clientes dos EUA ganhar recompensas por bloquear suas criptomoedas. O órgão regulador também emitiu um aviso de intenção de processar a empresa de criptomoedas Paxos devido à sua stablecoin BUSD, que a SEC alegou ser um título, sendo necessário cumprir regulamentos de valores mobiliários. Em junho, o órgão regulador apresentou acusações contra as exchanges Binance e Coinbase em dias consecutivos, acusando ambas de violarem leis de valores mobiliários.
Uma série de fundadores de criptomoedas também se encontram detidos. Bankman-Fried foi preso em dezembro, Alex Mashinsky, da empresa de empréstimo de criptomoedas Celsius, em julho, e Su Zhu da Three Arrows Capital em setembro.
Ao mover a ação, o procurador-geral busca impedir que Gemini, Genesis e DCG façam negócios em Nova York, afirma o comunicado de imprensa, além de “restituição para todos os investidores prejudicados e devolução de todos os ganhos ilícitos”. Mas as implicações do processo podem se estender para outros setores do mercado de criptomoedas também.
O caso pode causar atrasos na tão aguardada aprovação de um fundo de investimento em bitcoin, um veículo financeiro que permitiria que pessoas comuns investissem em bitcoin por meio de seu corretor de ações regular, especula Travis Kling, fundador da Ikigai Asset Management, uma empresa de gestão de ativos de criptomoedas. Outra subsidiária da DCG, a Grayscale, está entre as empresas que aguardam aprovação. Mas é “difícil imaginar que o primeiro ETF de bitcoin [irá surgir da Grayscale]” enquanto essas acusações contra a empresa controladora estiverem pendentes, afirma Kling.
Dado o quanto a DCG está envolvida na criptoesfera, por meio de seus vários investimentos em empreendimentos, diz Stephen Diehl, um comentarista cético em relação às criptomoedas, uma condenação e uma multa financeira elevada também podem ter efeitos de segunda ordem difíceis de prever neste momento. “É uma empresa de controle massivo com afiliações a uma parte enorme da indústria de criptomoedas americana”, diz Diehl. “É um elo massivo no centro do universo cripto”.
Enquanto isso, a perspectiva de mais ações de fiscalização contra membros da indústria de criptomoedas se aproxima. “O último sapato ainda não caiu”, diz Klippsten. “Até que empresas de criptomoedas offshore, não regulamentadas e opacas sejam contidas, acredito que isso não irá parar”.
