MoneyHash assegura financiamento de $4,5 milhões para sua plataforma de pagamentos para comerciantes na região do Oriente Médio e Norte da África.
O MoneyHash, uma plataforma de orquestração de pagamentos no Oriente Médio e África, garantiu uma rodada inicial de financiamento de $4,5 milhões co-liderada pela COTU Ventures e Sukna Ventures.
O Complexo Cenário de Pagamentos na Região do Oriente Médio e África (MEA)
🌍 A região do MEA é um cenário vibrante e diversificado quando se trata de métodos e provedores de pagamento. Cada país possui seu próprio conjunto único de desafios, com regulamentações em constante evolução e preferências dos clientes adicionando complexidade. 💸
⚡ A pandemia de COVID-19 acelerou a adoção de pagamentos digitais na região. No entanto, o desenvolvimento de infraestrutura ainda está atrasado, resultando em taxas de falha de pagamento e fraudes mais altas. Na verdade, as taxas de falha de pagamento na região do MEA são três vezes mais altas do que a média global, enquanto as taxas de fraude e abandono de carrinho excedem as de outras regiões em mais de 20%. 😱
🚀 Para enfrentar esses desafios, plataformas de orquestração de pagamentos como a MoneyHash estão entrando em cena para simplificar os processos de pagamento para os comerciantes. A MoneyHash, uma startup fintech egípcia, recentemente levantou $4,5 milhões em investimento semente para continuar investindo em sua tecnologia e expandir sua atuação pela região. Isso ocorre dois anos após garantir $3,5 milhões em financiamento pré-semente. 💰
💪 De acordo com Nader Abdelrazik, co-fundador e CEO da MoneyHash, 10% de todos os pagamentos processados na região do MEA já são digitais. Isso coloca a MoneyHash em uma posição única para capitalizar a fase de crescimento inevitável que a região experimentará na próxima década. No entanto, navegar neste crescente mercado de pagamentos exige paciência e um compromisso com a aprendizagem contínua. 📈
Desafios Enfrentados pelos Comerciantes
🤔 À medida que os comerciantes e empresas lançam suas plataformas, muitas vezes começam colaborando com um ou dois provedores de processamento de pagamentos. Mas conforme suas operações crescem e se expandem para múltiplas regiões, eles precisam integrar outros provedores de pagamento para atender às suas necessidades em evolução. Esse processo de integração apresenta desafios significativos. Existem ineficiências operacionais, complexidades técnicas e diferenças nos métodos de pagamento e moedas em diferentes países da África e do Oriente Médio. 🗺️
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🔧 O produto da MoneyHash oferece uma API unificada para integrar trilhos de pagamento de entrada e saída, uma experiência de checkout totalmente personalizável, capacidades de roteamento de transações e um hub centralizado de relatórios de transações. Eles também fornecem ferramentas para carteiras virtuais, gestão de assinaturas e links de pagamento. Outros players no espaço de orquestração de pagamentos incluem Revio, Stitch, Credrails e Recital. 💼
💔 Segundo Abdelrazik, as taxas de falha de pagamento em toda a região podem variar significativamente, e depender apenas de médias pode ser enganoso. Enquanto os números típicos mostram que 3 em cada 10 pagamentos falham em média, os números reais diferem amplamente entre os negócios. Alguns podem ter tão baixo quanto 1 em cada 10 falhas, enquanto outros podem ter 5 ou 6 em cada 10. Isso nem mesmo inclui os clientes que abandonam o processo de checkout antes de efetuar um pagamento. Muitos clientes da MoneyHash não estão cientes de que as complexidades que enfrentam nos pagamentos podem ser resolvidas e corrigidas. 😰
Colaboração e Preparação para o Futuro
🚀 À medida que os comerciantes se expandem rapidamente, seus parceiros provedores de serviços de pagamento (PSPs) frequentemente lutam para acompanhar a velocidade do crescimento devido a regulamentações e outras limitações. A MoneyHash intensificou sua colaboração com os PSPs, especialmente aqueles que atendem a empresas e priorizam as necessidades dos clientes. A extensa rede de integrações fintech, todas executadas internamente, tranquiliza as empresas de que estão trabalhando com uma equipe que entende o mercado e pode lidar com questões difíceis nos pagamentos. 💪
🌟 Em 2022, a MoneyHash lançou seu conjunto empresarial, mirando em grandes empresas. Através de diversas parcerias, incluindo com gateways de pagamento e processadores como Checkout, Stripe, Ayden, Amazon Pay, Tap e ValU, eles triplicaram sua receita e aumentaram seu volume de processamento em impressionantes 3.000%. A MoneyHash atualmente tem 50 clientes pagantes ativos, e sua plataforma de orquestração de pagamentos aplica uma combinação de taxas de SaaS e transação, começando em $500 + 0,4%. Grandes empresas se beneficiam de taxas de transação mais baixas devido ao maior volume. 💼
Investimento e o Futuro dos Pagamentos Digitais
💰 A rodada recente de investimentos da MoneyHash foi liderada em conjunto pela COTU Ventures e Sukna Ventures, com a participação do RZM Investment, Dubai Future District Fund, VentureFriends, Tom Preston-Werner (fundador do GitHub e investidor inicial do Stripe), bem como outros investidores estratégicos e operacionais. O investimento reflete a crença de que o potencial total dos pagamentos digitais na região do MEA ainda não foi realizado, e que a plataforma da MoneyHash pode desempenhar um papel crucial na catalisação do crescimento dos pagamentos digitais. Isso permitirá que comerciantes globais e locais explorem novas fontes de receita. 💡
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💬 Em conclusão, o cenário de pagamentos na região do Oriente Médio e África é complexo e desafiador. No entanto, empresas de tecnologia financeira como a MoneyHash estão abrindo caminho para pagamentos mais eficientes e seguros, oferecendo soluções valiosas para os comerciantes. À medida que a região continua a adotar os pagamentos digitais, é crucial para os comerciantes colaborar com provedores de serviços de pagamento experientes e ficar atualizados com as últimas tendências e tecnologias. Com paciência, aprendizado contínuo e a plataforma certa de orquestração de pagamentos, as empresas podem navegar com sucesso pelo mercado de pagamentos em evolução e desbloquear novas oportunidades. 🌈
Q&A
P: Quais são os principais desafios que os comerciantes enfrentam na região do Oriente Médio e África em relação aos pagamentos?
R: Os comerciantes na região do Oriente Médio e África enfrentam vários desafios quando se trata de pagamentos. Um dos principais desafios são as altas taxas de falhas de pagamento, que são três vezes maiores do que a média global. Além disso, as taxas de fraudes e o abandono de carrinhos também são mais altos na região do Oriente Médio e África em comparação com outras regiões. Além disso, o cenário de pagamentos fragmentado, regulamentações em evolução e preferências diversas dos clientes dificultam para os comerciantes otimizarem seus processos de pagamento e oferecerem uma experiência de checkout sem falhas. Esses desafios são amplificados por variações nos métodos de pagamento, moedas e pelo isolamento entre países na África e Oriente Médio.
P: Como plataformas de orquestração de pagamentos como a MoneyHash podem ajudar os comerciantes a superar esses desafios?
R: Plataformas de orquestração de pagamentos como a MoneyHash podem ajudar os comerciantes a superar esses desafios, simplificando os processos de pagamento e fornecendo uma API unificada para integrar diferentes provedores e métodos de pagamento. Elas oferecem experiências de checkout personalizáveis, capacidades de roteamento de transações e ferramentas para gerenciar carteiras virtuais, assinaturas e links de pagamento. Centralizando relatórios de transações e otimizando as taxas de fraudes e falhas, essas plataformas permitem que os comerciantes melhorem suas taxas de conversão de pagamento e garantam uma experiência de checkout mais suave para seus clientes. Além disso, podem fornecer insights valiosos e expertise para ajudar os comerciantes a navegar pelas complexidades do cenário de pagamentos na região do Oriente Médio e África.
P: Como os comerciantes podem garantir a futura segurança de suas operações de pagamento na região do Oriente Médio e África?
R: Garantir a futura segurança das operações de pagamento na região do Oriente Médio e África requer colaboração com provedores de serviços de pagamento (PSPs) experientes e um compromisso com a adaptação às preferências e regulamentações dos clientes em constante evolução. Os comerciantes devem considerar trabalhar com plataformas de orquestração de pagamentos como a MoneyHash, que possuem extensas redes de integrações e expertise em navegar pelo cenário de pagamentos. Ao se associarem a PSPs que priorizam os requisitos dos clientes e podem atender à trajetória de crescimento do comerciante, os comerciantes podem garantir que tenham o suporte e os recursos necessários para expandir suas operações de pagamento de forma eficiente. Aprendizado contínuo e manter-se atualizado com as últimas tecnologias e tendências de pagamento também são cruciais para garantir a futura segurança das operações de pagamento.
🔗 Links de Referência: – LinkedIn da MoneyHash – Partech Encerra Segundo Fundo para a África – COTU Ventures Lança Fundo de $54M para Startups da MENA
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