O Fed considera reduzir as taxas de juros o que isso significa para você?
O Federal Reserve Mantém as Taxas de Juros Inalteradas, Indicando Possível Redução Futura
O Federal Reserve está mantendo as taxas estáveis, mas considerando a ideia de reduzir as taxas de juros.
Em sua primeira reunião de política do ano, o Federal Reserve manteve as taxas de juros estáveis, dando a impressão de que estava considerando diminuí-las, mas não tão cedo. O Federal Reserve manteve sua taxa de fundos federais de referência em 5,5% a 5,25%, o nível mais alto em mais de 20 anos, enquanto aguarda mais provas de que a significativa queda na inflação que ocorreu no final do ano anterior continuará.
Investidores nos mercados de futuros de taxas de juros têm feito apostas de corte nas taxas pelo banco central em sua próxima reunião em 19-20 de março, com chances de cerca de 50% durante a maior parte de janeiro. Jerome Powell, presidente do Federal Reserve, no entanto, voluntariou na quarta-feira que eles não acreditavam que um corte em março fosse provável. “Eu não acho provável que o comitê chegará a um nível de confiança até a época da reunião de março” para justificar um corte nas taxas, “mas isso está por ser visto”, disse Powell. Ele continuou: “É uma decisão altamente consequente iniciar o processo” de redução das taxas de juros, “e queremos acertar isso”. Como curiosidade, Jerome Powell, presidente do Federal Reserve, estava na lista de indicados para a Pessoa do Ano da TIME em 2023.
Impacto no Mercado de Ações
Os índices de ações de fechamento de quarta-feira caíram; o S&P 500 caiu 1,6%, ou 79,32 pontos. O índice viu sua maior queda desde setembro, embora tenha fechado em alta histórica na segunda-feira. Os rendimentos do Treasury note de 10 anos caíram 0,091 pontos percentuais e se estabeleceram em 3,965% após o anúncio de uma perda e redução de dividendos pelo New York Community Bancorp, o que gerou preocupações adicionais sobre o estado dos credores locais.
P&R: Suas Dúvidas Respondidas
P: Como a redução nas taxas de juros afetará os custos de empréstimos?
R: A taxa dos fundos federais afeta o custo de empréstimos para outros empréstimos na economia, incluindo empréstimos comerciais, cartões de crédito e hipotecas. Se o Federal Reserve decidir reduzir as taxas de juros, isso pode levar a menores custos de empréstimo para empresas e consumidores, estimulando o crescimento econômico.
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P: Quais fatores o Federal Reserve levará em consideração antes de decidir reduzir as taxas de juros?
R: O Federal Reserve acompanhará de perto fatores como inflação, crescimento econômico e condições do mercado de trabalho. Se a inflação permanecer baixa e o crescimento econômico desacelerar significativamente, juntamente com um mercado de trabalho deteriorado, o Federal Reserve poderá considerar a redução das taxas de juros para estimular a economia.
P: Como um corte nas taxas de juros impactará o mercado imobiliário?
R: Uma redução nas taxas de juros pode levar a uma queda nas taxas de hipoteca, tornando a compra de imóveis mais acessível. Isso pode potencialmente estimular a demanda no mercado imobiliário e levar a um aumento na atividade de compra.
Inflação e Crescimento Econômico
Em dezembro, a maioria dos oficiais previa que, se a inflação continuasse caindo para sua meta de 2% e o crescimento econômico permanecesse moderado, mas consistente, eles poderiam reduzir as taxas três vezes este ano. Essas previsões são divulgadas apenas em cada outra conferência.
A Associação dos Banqueiros Hipotecários disse: “A taxa dos fundos federais afeta o custo de empréstimos para outros empréstimos na economia, incluindo empréstimos comerciais, cartões de crédito e hipotecas. A taxa fixa de hipoteca de 30 anos atingiu 7,9% em outubro do ano passado – mas está atualmente em apenas 6,78%.”
O presidente do Federal Reserve, Powell, também indicou que o Fed poderia levar mais tempo para reduzir as taxas ou prolongar o procedimento se a inflação se tornasse mais duradoura. Se o mercado de trabalho se deteriorasse, ou houvesse “inflação mais baixa muito, muito persuasiva”, poderia diminuir as taxas mais cedo do que tarde.
Muitos analistas previram no ano passado que o Fed precisaria elevar as taxas para gerar folga suficiente, na forma de fábricas ociosas e trabalhadores desempregados, para limitar a inflação drasticamente. O crescimento salarial desacelerou no final de 2023, o que o Fed considera uma “medida abrangente do crescimento salarial”.
A inflação em dezembro diminuiu para 2,9% em relação ao ano anterior
Usando a medida preferida do Fed, a inflação em dezembro diminuiu para 2,9% em relação ao ano passado, excluindo os preços voláteis de alimentos e energia. Durante a segunda metade do ano, a taxa de inflação anualizada de seis meses diminuiu de 4% no primeiro semestre para menos de 1,9%.
Alguns economistas disseram que a força dos gastos do consumidor e do investimento empresarial sugere que as taxas de juros atuais podem não ser tão restritivas como seriam no passado.
Crédito da Imagem em Destaque: Foto por Kelly; Pexels
Deanna Ritchie é a Editora Gerente da ENBLE. Ela tem mais de 20 anos de experiência em gerenciamento e desenvolvimento de conteúdo.
Referências
- Federal Reserve manteve as taxas de juros
- Federal Reserve
- Banco Central
- Declínio da inflação
- New York Community Bancorp
- Fatores que afetam as taxas de juros
- Impacto no mercado imobiliário dos cortes nas taxas de juros
- Associação de Banqueiros Hipotecários
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✍️ Escrito por Deanna Ritchie
