Como as Empresas de Tecnologia Podem Lidar com Problemas de Fluxo de Caixa
Como as Empresas de Tecnologia podem Gerenciar Problemas de Fluxo de Caixa
Empresas de tecnologia, com sua inovação acelerada e ambições de escala, não são imunes às oscilações financeiras que podem paralisar qualquer negócio. Quando se trata de gerenciar o fluxo de caixa, os riscos são altos e os desafios são únicos para essa indústria de alto crescimento.
Problemas Comuns de Fluxo de Caixa para Empresas de Tecnologia
De acordo com os últimos dados e relatórios de negócios curados pela Exploding Topics, 90% das startups falham. Bastante encorajador, não é mesmo?
Em praticamente todas as indústrias, a taxa média de falha no primeiro ano é de 10% – o que significa que uma em cada 10 empresas não está mais aberta 12 meses após o lançamento. Esse número dispara nos anos dois a cinco, quando 70% de todos os novos negócios fecham as portas.
Embora você não possa olhar para todos os negócios como um todo, estudar as tendências é interessante. Por exemplo, fundadores de startups de primeira viagem têm uma taxa de sucesso de apenas 18%. Mas se há uma estatística que se destaca como uma verdade universal para as empresas de tecnologia, é esta: 16% de todos os negócios falham devido a problemas de fluxo de caixa.
Problemas de fluxo de caixa são a principal causa de falha, fora da falta de adequação entre produto e mercado e estratégias de marketing incorretas.
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“Problemas de fluxo de caixa contribuem significativamente para a taxa de falha de negócios nos Estados Unidos”, explica a Exploding Topics. “A maioria dos empreendedores que lançam com financiamento insuficiente, preços de produtos ou serviços que não estão relacionados ao mercado ou projeções otimistas de vendas acabam com uma startup falida.”
As empresas de tecnologia são conhecidas por sua inovação acelerada e desejo de superar todos os problemas e restrições com ambição. No entanto, frequentemente encontram-se vitimadas por problemas caros de fluxo de caixa. Aqui estão alguns dos grandes desafios:
Crescimento Rápido
As empresas de tecnologia prosperam com a inovação, e a P&D está no centro de suas operações. No entanto, buscar tecnologias de ponta e desenvolvimento de produtos pode ser uma faca de dois gumes. Embora a P&D seja essencial para se manter competitivo, ela pode afetar o fluxo de caixa da empresa devido a seus altos custos. Isso inclui despesas relacionadas à contratação de talentos de ponta, aquisição de equipamentos e realização de experimentos. Sem a priorização adequada e alocação do orçamento de P&D, as coisas podem desandar rapidamente.
Expansão da Equipe
À medida que a maioria das empresas de tecnologia cresce, há a necessidade de contratar mais funcionários para acompanhar o crescimento que está acontecendo. Isso é ótimo, mas também é um jogo de azar. Contratar rápido demais pode levar a uma enorme sobrecarga e despesas de RH. Se as vendas diminuírem, a administração é deixada com um grande problema caro e nenhum lugar para ir.
Receita Irregular
Combine todo o crescimento rápido com receita irregular e as coisas complicam rapidamente. As empresas de tecnologia muitas vezes dependem do lançamento de novos produtos ou atualizações para gerar receita. Essa dependência dos ciclos de lançamento de produtos pode levar a padrões irregulares de fluxo de caixa. Durante a fase de desenvolvimento, o dinheiro pode estar entrando em P&D e marketing, causando desequilíbrios temporários no fluxo de caixa da empresa.
Desafios de Assinatura
A grande tendência para as empresas de tecnologia é oferecer produtos baseados em assinatura que oferecem receita recorrente consistente e previsível. Embora isso seja bom na teoria – e possa ser altamente lucrativo assim que o negócio se estabilizar -, muitas empresas deixam de considerar as altas taxas de cancelamento. Isso é especialmente problemático quando as empresas usam testes gratuitos e descontos para atrair clientes. Eles podem sentir que estão crescendo rapidamente, apenas para ver 40% a 50% desses novos usuários saírem dentro de 30 a 60 dias.
Quando você combina crescimento rápido com fluxos de receita irregulares, muitas vezes é como ter uma bomba-relógio no seu negócio. As coisas podem funcionar bem por um tempo, mas é insustentável. Eventualmente, algo quebra. E é exatamente por isso que algo deve ser feito para combater os problemas subjacentes e melhorar o fluxo de caixa … o quanto antes.
5 Estratégias para Lidar com Problemas de Fluxo de Caixa
Se sua empresa está enfrentando problemas de fluxo de caixa, é essencial que você não fique apenas esperando que as coisas melhorem. As principais empresas de tecnologia – aquelas que se expandem e prosperam – implementam estratégias proativas para lidar com esses problemas subjacentes. Vamos explorar algumas das principais opções que você tem disponíveis.
1. Otimizar os Gastos com P&D
Para manter uma vantagem competitiva em sua empresa, você deve investir em pesquisa e desenvolvimento. Mas, como discutido acima, investir em P&D em excesso pode desequilibrar seu fluxo de caixa e balanço.
Uma abordagem eficaz é se tornar mais estratégico por meio da priorização de projetos críticos que fornecerão um ROI imediato. Isso aumenta o seu fluxo de caixa e lhe dá mais recursos para se concentrar em projetos de ROI de longo prazo no futuro.
Além disso, considere otimizar os processos de P&D para reduzir custos e acelerar o tempo de colocação no mercado. Isso pode envolver a implementação de metodologias ágeis ou a promoção da colaboração entre equipes.
2. Domine os Ciclos de Cobrança do Cliente
Como mencionado anteriormente, muitas empresas de tecnologia operam com modelos de negócio baseados em assinaturas. Os benefícios disso são claramente documentados – e você provavelmente já sabe quais são – mas os desafios são discutidos com menos frequência. Se você deseja operar predominantemente em um modelo baseado em assinaturas, isso é totalmente válido. (Muitas empresas de tecnologia bem-sucedidas o fazem.) Você só precisa ter um plano para dominar os ciclos de cobrança do cliente e ter um fluxo de caixa mais previsível.
Uma opção é implementar modelos de precificação em camadas, que podem ajudar a atrair uma variedade maior de clientes e fornecer uma receita estável. Ao oferecer diferentes camadas de preços com recursos e serviços variados, as empresas de tecnologia podem atender a clientes que buscam economizar e aqueles que procuram ofertas premium.
Além disso, aproveitar sistemas automatizados de faturamento e pagamento é outro passo crucial. A automação reduz o risco de pagamentos atrasados ou perdidos, melhora a precisão do faturamento e libera recursos que seriam gastos em processos de faturamento manuais.
3. Forme Parcerias Estratégicas
Você já considerou estabelecer parcerias estratégicas ou colaborações com outras empresas de tecnologia? Supondo que elas não sejam concorrentes diretas, isso pode abrir novas oportunidades de receita e economia de custos.
Pense em como entrar em um empreendimento conjunto ou em um acordo de compartilhamento de receitas com um parceiro poderia complementar algumas de suas ofertas existentes. Isso também pode abrir caminho para novas bases de clientes, o que facilita a incorporação de mais clientes e o fluxo de caixa.
A chave é encontrar os parceiros certos. Isso geralmente significa encontrar:
- Empresas que vendam produtos ou serviços complementares
- Empresas que não sejam concorrentes diretas
- Empresas que atendam a um nicho ou segmento do mercado ao qual você atualmente não tem acesso
- Empresas que possam ajudá-lo a reduzir despesas em determinadas áreas
Agora, obviamente não é tudo sobre você. A outra empresa também vai querer encontrar motivos para se associar a você. Dito isso, pode ser necessário um grande esforço e diligência para encontrar a parceria certa. No entanto, uma vez encontrada, ela pode aliviar instantaneamente muita pressão de fluxo de caixa.
4. Procure Opções de Financiamento Externo
Nos casos em que o fluxo de caixa interno é insuficiente para apoiar iniciativas de crescimento, as empresas de tecnologia podem explorar opções de financiamento externo. Isso inclui buscar capital de risco, investidores-anjo ou crowdfunding.
As empresas de capital de risco e os investidores-anjo geralmente fornecem financiamento em troca de participação acionária, permitindo que as empresas de tecnologia obtenham o capital necessário para expansão. Por outro lado, o crowdfunding envolve arrecadar fundos de muitos investidores individuais ou apoiadores por meio de plataformas online.
Se você optar por seguir esse caminho, considere cuidadosamente os termos e condições da fonte de financiamento para garantir que estejam alinhados com os objetivos de longo prazo da sua empresa e não sejam apenas uma solução temporária.
5. Considere a Falência do Capítulo 13
Ninguém gosta de pensar em falência. No entanto, se seus problemas de fluxo de caixa forem graves o suficiente, é algo a se considerar pelo menos. E, apesar do que a maioria das pessoas pensa, isso não necessariamente significa o fim do seu negócio. Em muitos casos, proporciona o alívio que você precisa para seguir em frente. É como apertar o botão de “reset”.
“Gosto de pensar na falência do Capítulo 13 como uma abordagem de ‘pagar o que você pode’ para lidar com dívidas avassaladoras”, explica o advogado Rowdy G. Williams. “Pode ser um período desconfortável de 36 a 60 meses, mas há um imenso alívio no final.”
Ao contrário de outras formas de falência, o Capítulo 13 oferece opções para manter seu negócio. Basicamente, você gasta de três a cinco anos pagando o que pode em seus impostos e dívidas. (Essas dívidas geralmente vêm com uma taxa de juros de zero por cento.) Depois disso, você é liberado da responsabilidade de pagar qualquer saldo restante em certos tipos de dívida.
Com o Capítulo 13, você se dá tempo e permite que você mantenha ativos valiosos do negócio. Embora não seja a opção perfeita em todos os casos, muitas vezes é a melhor escolha para empresas de tecnologia e fundadores que não podem escapar de problemas de fluxo de caixa usando outros métodos.
Coloque o seu negócio em alta velocidade para o sucesso
Não existe uma fórmula perfeita para o sucesso. Cada empresa de tecnologia enfrenta problemas e circunstâncias únicas de fluxo de caixa. No entanto, se você estiver disposto a se envolver, entender os problemas e enfrentar cada questão com estratégias proativas comprovadas, terá muito mais chances de ter sucesso. Esperamos que este artigo tenha lhe dado algumas ideias e motivos para reflexão. Agora, cabe a você sair e colocar em prática.
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