A repressão da Binance será uma bonança ‘sem precedentes’ para a vigilância de criptomoedas
A repressão da Binance será uma oportunidade 'sem precedentes' para o controle de criptomoedas
Uma das atrações da Binance, à medida que a empresa cresceu desde sua fundação em 2017 até se tornar a maior bolsa de criptomoedas do mundo, foi a livre transgressão de regras pela empresa. Conforme acumulava mais de 100 milhões de usuários de criptomoedas em todo o mundo, ela abertamente afirmava para o governo dos Estados Unidos que, como uma operação offshore, não precisava cumprir as regulamentações financeiras e leis de combate à lavagem de dinheiro do país.
Então, no final do mês passado, todos esses anos ignorando os reguladores dos EUA alcançaram a empresa na forma de um dos acordos criminais mais punitivos por lavagem de dinheiro na história do Departamento de Justiça dos EUA. A repressão não apenas significa que uma Binance repreendida terá que mudar suas práticas no futuro. Significa que, quando a empresa for condenada em questão de meses, será forçada a abrir seu histórico passado para os reguladores também. O que era uma vez um refúgio para comércio de criptomoedas anárquico está prestes a se transformar no oposto: talvez o negócio mais amigo do governo federal na indústria de criptomoedas, oferecendo retrospectivamente mais de meio década de registros de transações de usuários para reguladores e aplicação da lei dos EUA.
Quando o Departamento de Justiça anunciou em 21 de novembro que os executivos da Binance haviam concordado em se declarar culpados por acusações criminais de lavagem de dinheiro, grande parte da atenção sobre esse acordo se concentrou no fundador Changpeng Zhao deixando seu cargo de CEO e na multa recorde de US$ 4,3 bilhões imposta à empresa. Mas os acordos de resolução da Binance com o Departamento de Justiça e o Departamento do Tesouro dos EUA também estipulam um novo regime rigoroso de compartilhamento de dados com a aplicação da lei e reguladores. A empresa concordou em cumprir os “pedidos de informações” dos reguladores – um termo que não carrega os requisitos de evidência e suspeita necessários para obter um mandado ou mesmo uma intimação – ao ponto de produzir qualquer “informação, depoimento, documento, registro ou outra evidência tangível”.
A Binance também concordou em examinar todas as suas transações de 2018 a 2022 e registrar relatórios de atividades suspeitas para qualquer potencial violação das leis dos EUA durante esse período de cinco anos. Esse “exame retrospectivo de relatórios de atividades suspeitas” significa que a empresa agora estará analisando ativamente seus clientes em retrospecto, não apenas concordando passivamente com reguladores que vasculham seus bancos de dados. Esses relatórios de atividades suspeitas são coletados pelo FinCEN, a divisão de crimes financeiros do Departamento do Tesouro, mas ficam disponíveis para agências de aplicação da lei, desde o FBI até as investigações criminais do IRS e as polícias locais. E toda essa nova escrutinização será supervisionada por uma empresa “monitora” escolhida pelo governo dos EUA, mas paga pela Binance – um órgão de fiscalização interno designado para garantir que a Binance esteja cumprindo de boa fé.
“Não acredito que os clientes da Binance tenham a menor ideia das ramificações desse acordo de declaração de culpa e decreto de consentimento. É sem precedentes”, diz John Reed Stark, que passou 20 anos como advogado na Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA, inclusive como fundador do Escritório de Fiscalização da Internet. “Se eles forem traficantes de drogas, terroristas ou pedófilos, eles serão pegos.” Ele descreve o acordo da Binance como uma “colonoscopia financeira 24 horas por dia, 365 dias por ano”.
- As atualizações do Windows 10 deixarão de ser gratuitas após 2025 &...
- Demis Hassabis do Google DeepMind diz que Gemini é uma nova geração...
- Pegue o Garmin Forerunner 745 enquanto está com o preço mais baixo ...
Um procurador dos EUA, que pediu para não ser identificado porque não estava autorizado a falar com a imprensa sobre o caso, chama o grau de acesso aos registros da Binance descrito no acordo de “um pouco louco” e continua incrédulo com a ideia de que a Binance cumpra o acordo. “Não sei que tipo de negócio gostaria de operar permitindo tanta supervisão governamental, especialmente um que deliberadamente se mantém afastado dos EUA para que não estejamos sob o nariz deles”, diz ele. “A outra opção deve ter sido realmente ruim”.
No entanto, se a Binance cumprir, o procurador acrescenta que “seria uma mudança de jogo para acabar com sindicatos transnacionais praticando atos malignos pelo mundo e tentando esconder esses crimes usando criptomoedas para movimentar dinheiro”.
O diretor de conformidade da Binance, Noah Perlman, diz à ENBLE que a Binance coletou informações de “conheça seu cliente” sobre os usuários e cooperou com a aplicação da lei dos EUA em solicitações de dados nos últimos dois anos. Ele acrescentou que todos os relatórios à empresa de monitoramento dentro da Binance serão “confidenciais”, ou seja, não compartilhados publicamente, apenas com o governo dos EUA, e que a empresa continuará respeitando as leis de privacidade de dados nas jurisdições em que opera.
Mas Perlman também diz que está “animado” com a nova era que os acordos representam para a Binance. “Sinto que esta é uma ótima oportunidade para a Binance estabelecer o padrão para como a conformidade nesta indústria deve ser”, diz ele. “Para a comunidade em geral, remover preocupações sobre finanças ilícitas em criptomoedas é uma das coisas mais importantes que podemos fazer para impulsionar a adoção em massa. Espero que a grande maioria dos usuários sinta que há garantia aqui, que os fundos estão mais seguros do que nunca e que não têm nada com o que se preocupar, desde que não façam parte do pequeno, pequeno grupo de usuários que usam criptomoedas para fins ilícitos.”
Embora a nova transparência radical da Binance possa ser bem recebida pelas autoridades policiais e reguladoras, seus usuários e defensores da privacidade financeira podem não ficar tão satisfeitos. Alex Gladstein, oficial estratégico-chefe da Human Rights Foundation, chama a resolução de um “excesso” que ele acredita fazer parte dos esforços regulatórios dos EUA para estabelecer um precedente para criptomoedas como um todo. “Eles vão tentar obrigar as pessoas a usarem essas plataformas regulamentadas onde tudo é monitorável”, diz Gladstein. Ele acrescenta que a Binance é “uma corporação questionável, mas ainda assim, é alarmante o que o governo dos EUA está fazendo.”
A organização sem fins lucrativos de liberdades civis na internet, a Electronic Frontier Foundation, também historicamente pressionou as exchanges de criptomoedas a pararem de repassar os dados de transações dos usuários para autoridades policiais e reguladoras sem notificar esses usuários. Agora, o acordo da Binance pode se tornar o caso mais extremo até o momento desse compartilhamento de dados de exchanges de criptomoedas, fornecendo ao governo dos EUA acesso irrestrito aos registros de uma plataforma que em alguns momentos processou bilhões de transações por dia.
“A EFF está cada vez mais preocupada com as autoridades policiais recorrendo a intermediários, como exchanges de criptomoedas e fornecedores de carteiras hospedadas, para obter dados sensíveis dos usuários”, escreveu Marta Belcher, advogada da EFF especializada em criptomoedas, em um post de blog em 2020. “O fato de as transações serem feitas por meio de criptomoedas em vez de canais financeiros tradicionais indica que as transações tendem a ser mais sensíveis e que a pessoa que realiza a transação pode recorrer às criptomoedas precisamente por causa da proteção de privacidade que elas fornecem.” Esse argumento pode se aplicar especialmente à Binance, dada sua reputação inicial como uma exchange offshore que não cedia às demandas do governo dos EUA por dados.
Na verdade, alguns usuários da Binance podem não ter considerado o risco de seus dados ficarem disponíveis para investigadores de criptomoedas no novo acordo, em parte porque a Binance, em alguns momentos, coletava muito menos dados de seus usuários do que outras exchanges. Parte do apelo da Binance para os usuários foi que, durante anos, ela solicitava apenas o endereço de e-mail do usuário para configurar uma conta, um de seus muitos reconhecidos violações dos requisitos “conheça seu cliente” dos EUA, que levaram ao recente endurecimento das regras.
No entanto, as autoridades policiais dos EUA provaram que mesmo grandes conjuntos de dados das exchanges, que não contêm os nomes dos usuários, podem fornecer informações reveladoras sobre sua história financeira, especialmente quando combinadas com dados de blockchain e informações de outras exchanges que geralmente estão em conformidade com as leis “conheça seu cliente”. No caso do site da dark web de materiais de abuso sexual infantil “Welcome to Video”, em 2017, por exemplo, um suposto abusador foi identificado e preso depois que seu endereço de e-mail foi associado a uma conta na exchange de criptomoedas BTC-e, que as autoridades haviam apreendido meses antes.
Em outro caso, os dados da BTC-e permitiram que investigadores criminais do IRS identificassem um hacker que havia roubado quase 70.000 bitcoins da Silk Road, um mercado negro da dark web, que hoje vale mais de US$ 3 bilhões, e rastrearam e apreenderam os fundos. Embora a BTC-e não tenha coletado nomes de usuários ou outros detalhes identificáveis, seus dados ainda serviram como elo perdido em ambos os casos, assim como os dados da Binance certamente servirão em muitas outras investigações.
Dar acesso aos reguladores dos EUA aos seus dados, para uma empresa que passou anos resistindo a regulamentações, pode ser um choque cultural severo, diz Stark, ex-advogado da SEC. Ele diz que não ficaria surpreso se a empresa acabasse violando os termos do acordo. “É como levar alguém que é viciado em drogas há uma década e fazer testes de drogas nele todos os dias e pensar que ele não vai tentar trapacear”, diz ele.
No final das contas, com enormes multas e sentenças criminais pairando sobre a cabeça de seus executivos – e punições piores se o acordo fracassar – a Binance pode não ter escolha além de expor sua alma ao governo dos EUA. E, quer saibam disso ou não, seus usuários também.
