Citando o Hamas, os EUA Querem Oficialmente Tratar os Serviços de Anonimato de Criptomoedas como Suspeitos de Lavagem de Dinheiro
Fazendo referência ao Hamas, os Estados Unidos oficialmente visam designar os serviços de anonimato de criptomoedas como suspeitos de lavagem de dinheiro
Os ataques do Hamas contra Israel em 7 de outubro alteraram o cenário geopolítico e desencadearam um iminente ataque terrestre israelense na Faixa de Gaza. Agora, os efeitos estão alcançando a indústria de criptomoedas, onde se tornaram o grito de guerra do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos para reprimir os serviços de anonimato de criptomoedas.
A Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) do Tesouro dos EUA divulgou hoje um conjunto de regras propostas que designaria as “misturadoras” de criptomoedas estrangeiras – serviços que mesclam os fundos digitais dos usuários para oferecer mais anonimato e dificultar sua rastreabilidade – como ferramentas de lavagem de dinheiro que representam uma ameaça à segurança nacional e, portanto, enfrentariam novas sanções e regulamentações. As novas regras, se adotadas após um período de 90 dias de comentários e debates públicos, poderiam representar as restrições mais amplas impostas até o momento aos serviços de mistura e dificultariam muito para os detentores de criptomoedas colocar o dinheiro através desses serviços antes de sacá-lo em uma bolsa de criptomoedas dos EUA, ou mesmo em uma bolsa estrangeira que aceite clientes dos EUA.
Embora as regras propostas certamente estejam em andamento há muito antes de 7 de outubro, o anúncio do Tesouro sobre as regras propostas vincula a pressão por uma mudança na política diretamente ao uso de criptomoedas pelo Hamas e grupos militantes em Gaza. “O Departamento do Tesouro está combatendo agressivamente o uso ilícito de todos os aspectos do ecossistema de CVC por grupos terroristas”, escreveu Wally Adeyemo, vice-secretário do Tesouro, em comunicado, usando o termo “CVC” para significar “moeda virtual conversível”. Adeyemo diz que isso inclui o Hamas e a Jihad Islâmica Palestina, um grupo militante que frequentemente se alinha ao Hamas, o qual Israel culpou pela explosão em um hospital em Gaza na semana passada.
Misturadoras de criptomoedas existem quase desde o início do Bitcoin. Elas se oferecem para receber a criptomoeda de um usuário, mesclá-la com a de outros usuários e devolver os fundos, tornando-os mais difíceis de serem rastreados desde a origem até o destino nas blockchains, que geralmente registram todas as transações em total visibilidade pública. A mudança na regra do Tesouro designaria esses serviços de mistura de criptomoedas – ou pelo menos a maioria deles que estão sediados fora dos EUA – como uma “preocupação primária de lavagem de dinheiro”. Eles seriam considerados, portanto, uma ameaça à segurança nacional dos EUA, conforme definido pela seção 311 do Ato Patriota, uma seção da lei projetada para restringir como instituições financeiras nacionais interagem com potenciais fontes de financiamento terrorista.
A alteração da regra significaria que serviços financeiros dos EUA, bem como os estrangeiros com clientes dos EUA – incluindo trocas de criptomoedas – teriam que passar por requisitos adicionais de registro e relatórios para fundos que passaram por uma misturadora de criptomoedas estrangeira, e até mesmo permitiria que o Tesouro bloqueasse as bolsas dos EUA de lidar com esses fundos. “Nunca vimos algo assim antes”, diz Ari Redbord, chefe de política global da TRM Labs, uma empresa de análise de blockchain. Redbord observa que a mudança na regra não propõe uma proibição indiscriminada dos serviços de mistura estrangeiros, apenas novas regras para interagir com eles. “A realidade, no entanto, é que ações da seção 311 frequentemente têm um efeito de denúncia, onde as pessoas não querem se envolver com essas plataformas por medo de se envolver em lavagem de dinheiro ou outro tipo de atividade ilícita”, acrescenta.
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Redbord, que anteriormente atuou como consultor do subsecretário do Tesouro para Terrorismo e Inteligência Financeira, também observa que a proposta sem dúvida estava sendo considerada antes dos últimos ataques do Hamas e que o Tesouro deve ter mudado o foco da proposta do uso de criptomoedas por outras ameaças à segurança nacional, como Coreia do Norte e Rússia, para o Hamas e grupos militantes nos últimos dias. “Após vários anos no Tesouro, você não simplesmente estabelece uma ação como essa em um período de 10 dias”, diz Redbord. “Eles mudaram um pouco a narrativa em relação ao Hamas porque isso é notícia.”
O uso de criptomoedas pelo Hamas e grupos militantes, embora significativo, não se compara à quantidade de criptomoedas usadas por outros atores ilícitos. Por exemplo, o Hamas arrecadou US$ 41 milhões em criptomoedas nos últimos dois anos, e a Jihad Islâmica Palestina arrecadou US$ 91 milhões, de acordo com um relatório da semana passada no Wall Street Journal que citou análises de empresas de rastreamento de criptomoedas e apreensões pelo governo israelense.
No entanto, não está claro quanto desses fundos realmente chegaram a esses grupos antes de serem apreendidos. Na verdade, o Hamas pediu a seus doadores para pararem de usar criptomoedas em abril de 2023, devido à natureza pública das transações em blockchains e ao risco de processos judiciais. A empresa de rastreamento de criptomoedas Chainalysis, que frequentemente trabalha com governos e autoridades policiais, chegou a publicar um post em seu blog ontem alertando contra análises equivocadas que superestimam o papel das criptomoedas no financiamento de entidades como o Hamas e a Jihad Islâmica Palestina.
Os criminosos patrocinados pelo Estado norte-coreano, as gangues russas de ransomware e outros grupos criminosos, por outro lado, embolsaram bilhões de dólares por meio do roubo de criptomoedas ou uso da tecnologia como forma de exigir pagamentos de extorsão das vítimas. No ano passado, ladrões roubaram US$ 3,8 bilhões em criptomoedas – grande parte dos quais foi para o regime norte-coreano – e hackers de ransomware extorquiram quase US$ 450 milhões apenas no primeiro semestre de 2023, de acordo com a Chainalysis.
Esses criminosos frequentemente usam serviços de mistura de criptomoedas, canalizando centenas de milhões de dólares para serviços de mistura como ChipMixer e Sinbad.io. Na verdade, as autoridades policiais dos EUA e o Departamento do Tesouro têm sancionado ou fechado agressivamente um serviço de mistura após o outro nos últimos anos, incluindo Blender, TornadoCash e Bitzlato, citando frequentemente seu uso na lavagem dos lucros desses hackers norte-coreanos e russos.
As novas regras da FinCEN seriam menos severas do que essas sanções, acusações e prisões – um novo processo regulatório em vez de uma proibição – mas também muito mais abrangentes, diz Jason Somensatto, chefe de política pública da América do Norte da Chainalysis. “O impacto pode ser muito mais amplo,” diz Somensatto. “Eles podem dizer que isso se aplica a todos os serviços de mistura com os quais as pessoas estão interagindo.”
Enquanto o Tesouro intensifica seus esforços para combater a lavagem de dinheiro baseada em criptomoedas – e agora aponta o Hamas como um novo incentivo para essa repressão – Redbord, da TRM Labs, adverte que os reguladores dos EUA não devem ir longe demais na censura dos serviços que, em alguns casos, oferecem privacidade financeira aos usuários legítimos. Afinal, sem os misturadores, a maioria das transações de criptomoedas são totalmente públicas por natureza. “Acho que o desafio para os reguladores é: como fazemos para equilibrar a parada dos atores ilícitos que usam essas plataformas, mas ao mesmo tempo permitimos que os usuários regulares tenham algum grau de privacidade?” diz Redbord. “A preocupação é que isso possa estar jogando o bebê fora junto com a água do banho.”
