A Ascensão dos Trilhos de Zūm Fundindo Open Banking com Pagamentos Instantâneos
O Zum Rails otimiza o gerenciamento de dinheiro, confirmando a identidade do cliente, conectando-se diretamente às contas bancárias e facilitando transações.
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Zūm Rails assegura financiamento para lançar novas ofertas de serviços bancários FedNow | ENBLE
O mercado norte-americano pode estar ficando para trás na adoção de open banking e pagamentos instantâneos, mas a Zūm Rails está aqui para mudar isso, fornecendo um gateway de pagamentos completo que combina esses dois conceitos. Co-fundada por Marc Milewski e Miles Schwartz, a Zūm Rails tem como objetivo simplificar a complexidade de movimentar dinheiro e proporcionar uma experiência perfeita tanto para empresas quanto para consumidores.
Um Painel de Pagamentos Fragmentado
Em um mundo onde os pagamentos ainda estão fragmentados, as empresas são forçadas a criar sua própria pilha de tecnologia para oferecer uma ampla gama de serviços aos seus clientes. É aqui que entra a Zūm Rails. Seu gateway de pagamentos completo reúne open banking e pagamentos instantâneos, oferecendo uma experiência unificada às empresas e liberando-as do fardo de se tornarem especialistas em pagamentos.
🔗As finanças descentralizadas podem ser a resposta para o problema dos trilhos de pagamento bancário
Construindo um Omni Rail para Pagamentos
A Zūm Rails desenvolveu um software que simplifica a complexidade de movimentar dinheiro, aproveitando os “omni rails” para pagamentos. Isso significa que as empresas podem escolher usar opções de pagamento tradicionais, como cartões de crédito, cartões de débito ou transferências eletrônicas, bem como opções em tempo real por meio de parceiros como Visa Direct, Mastercard, MX e a rede Interac do Canadá.
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A empresa cuida de gerenciar o fluxo de dinheiro, reduzindo fraudes e transações malsucedidas ao verificar as identidades dos clientes, vinculando-se diretamente às suas contas bancárias e facilitando os pagamentos por meio de seus métodos preferidos.
Crescimento e Expansão Impressionantes
Desde sua criação em 2019, a Zūm Rails experimentou um crescimento notável. A empresa agora processa mais de US$ 1 bilhão em pagamentos por mês para mais de 500 empresas, incluindo nomes proeminentes como Questrade, Coinsquare e Desjardins. Com uma taxa de crescimento de mais de 200% no último ano, a Zūm Rails expandiu suas operações para os Estados Unidos no final de 2023.
Para impulsionar seus planos de expansão e introduzir novos recursos de serviços bancários para comerciantes, Milewski e Schwartz decidiram captar capital de risco. Eles fecharam com sucesso uma rodada de financiamento da Série A de US$ 10,5 milhões, liderada pela Arthur Ventures.
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A Perspectiva da Integração do FedNow
Olhando para o futuro, a Zūm Rails não está apenas focada em sua expansão e em ofertas de pagamentos adicionais. A empresa também está trabalhando em uma nova e empolgante integração com o FedNow nos Estados Unidos. Essa integração permitirá que as empresas enviem e recebam pagamentos segurados pela FDIC em questão de segundos, melhorando ainda mais a eficiência e velocidade das transações.
Jake Olson, Vice-Presidente da Arthur Ventures, expressou sua admiração pelo desempenho da Zūm Rails até o momento. Ele acredita que a solução abrangente da empresa e a experiência de transação sem problemas a tornam uma ótima opção para organizações que valorizam interações financeiras digitais simplificadas e capacidades de pagamento instantâneo.
P&R: Abordando Suas Preocupações
P: Como o open banking beneficia os consumidores?
O open banking capacita os consumidores, dando a eles maior controle sobre suas finanças. Permite o compartilhamento seguro de dados financeiros entre diferentes instituições financeiras e provedores de terceiros, permitindo que os consumidores acessem uma variedade de serviços financeiros inovadores e personalizados.
P: Pagamentos instantâneos são iguais a pagamentos em tempo real?
Embora pagamentos instantâneos e pagamentos em tempo real sejam frequentemente usados de forma intercambiável, eles têm pequenas diferenças. Pagamentos em tempo real permitem que os fundos sejam enviados e recebidos em questão de segundos, enquanto pagamentos instantâneos não apenas oferecem a mesma velocidade, mas também o benefício adicional da disponibilidade imediata dos fundos para o destinatário.
P: Como a Zūm Rails garante a segurança das transações?
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Zūm Rails prioriza a segurança das transações verificando as identidades dos clientes, vinculando diretamente às suas contas bancárias e implementando medidas robustas de detecção de fraudes. Trabalhando em estreita colaboração com parceiros de pagamento confiáveis, eles garantem que as transações sejam processadas com segurança.
O Futuro dos Pagamentos: Brilhante e Sem Complicações
A história de sucesso da Zūm Rails exemplifica a crescente demanda por soluções de pagamento simplificadas e eficientes. Com o open banking e pagamentos instantâneos continuando a ganhar tração globalmente, podemos esperar que outras empresas sigam o exemplo e adotem abordagens semelhantes. A integração do open banking com pagamentos instantâneos tem grande potencial para transformar a forma como empresas e consumidores se envolvem em transações financeiras.
Com a Zūm Rails liderando o caminho, é apenas uma questão de tempo antes de o mercado norte-americano alcançar o restante do mundo ao abraçar essa nova era de pagamentos.
Referências:
- FedNow
- Entrevista dos co-fundadores da Zūm Rails
- Finanças descentralizadas podem ser a resposta para o problema dos pagamentos bancários
- Os termos legais do FedNow contêm um elemento inovador para carteiras digitais e aplicativos de pagamentos
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